ライフプランナー

ライフプランナーの歴史と特徴

ライフプランナー（LP）は、特定の保険会社の営業プロフェッショナルを指します。この名称は、ザ・プルデンシャル・インシュアランス・カンパニー・オブ・アメリカの商標であり、正式には日本の保険業界において特定のプロフェッショナルを示すものとして広く使われています。

誕生の背景

ライフプランナーの概念は、1950年代にさかのぼります。当時、ソニー株式会社創設者の盛田昭夫がアメリカのシカゴを訪れ、世界最大の生命保険会社であるプルデンシャルの高層ビルを見たことが始まりです。盛田は、金融機関の重要性を認識し、いつかソニーが金融業に進出する夢を抱くことになりました。

その後、1970年代に入ると、外資系保険会社の日本進出が進み、保険市場が変革を迎えました。1976年、米国プルデンシャルの会長がソニーを訪れ、進出の協力を求める中で、盛田の夢は現実味を帯びてきました。さらに、坂口陽史というアクチュアリーとの出会いが、生命保険ビジネスの立ち上げに繋がりました。

ライフプランナーの設立

1979年、坂口陽史と安藤国威は、ソニー・プルデンシャル生命保険株式会社を設立し、生命保険業界に新たな風を吹き込みました。これには、専門知識と販売技術を持つプロフェッショナルなセールスパーソンが必要だと考えたからです。柔軟性を持ったプランニングとニーズに基づいた提案が求められました。

このようにして、ライフプランナーの職が誕生しました。彼らはただ保険を販売するのではなく、クライアントの家計やライフプランに基づいた提案を行います。これは、当時の保険業界では革新的なアプローチでした。

採用基準と教育制度

ライフプランナーとして働くには、一定の基準を満たす必要があります。主に異業種から転職した者が求められ、多くの場合、ヘッドハンティングによって採用されます。新卒者がこの職業に就くことは難しく、厳選された人材のみがライフプランナーとなれます。教育制度も充実しており、基礎から応用まで幅広い知識を徹底的に学ぶことが求められます。

ライフプランナーは、契約者とその家族に対する責任を強く認識し、ライフプランを伴う保険を提供します。年間を通じて行われる研修や教育が重要視されており、契約者のニーズを理解した上で的確な提案ができるよう育成されています。

サービスの革新

ライフプランナー制度のメリットは、単なる商品販売に留まらず、クライアントのニーズを汲み取った提案が行えることです。例えば、保険金の即日支払いを実現するサービスや、骨髄ドナーへの給付金支払いなど、革新的なサービスが次々と導入されています。

他社事例との比較

ライフプランナーのモデルは、他の保険会社でも採用され始めており、ジブラルタ生命や住友生命などでも類似の職種が存在します。これにより、保険業界全体における「ニードセールス」の重要性が再確認されています。

結論

ライフプランナーは、保険業界に革命をもたらした存在であり、そのスタイルは実際に多くのクライアントに支持されています。専門知識を持ち、個々のニーズに応じたプランを提供する彼らは、今後も保険業界において重要な役割を果たし続けるでしょう。

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