マネーロンダリングに関する金融活動作業部会

金融活動作業部会（FATF）

金融活動作業部会（FATF、Financial Action Task Force on Money Laudering）は、マネーロンダリング（資金洗浄）とテロ資金供与対策のための国際的な政府間組織です。一般にはFATFまたはGAFIの略称で知られています。1989年、アルシュ・サミットでの経済宣言を受け、パリで設立されました。当初は麻薬犯罪絡みの資金洗浄対策に焦点を当てていましたが、2001年のアメリカ同時多発テロ事件以降はテロ資金供与対策も重要な活動となっています。

FATFの主な活動

FATFの活動は大きく分けて以下の3つです。

1. 国際基準の策定と見直し: マネーロンダリングとテロ資金供与対策に関する国際基準（FATF勧告）を策定し、定期的に見直しています。これらの勧告は、各国政府が国内法制や金融規制を整備する際の指針となります。
2. 相互審査: FATF参加国・地域の勧告遵守状況を監視する相互審査を実施しています。この審査を通じて、各国の対策の有効性や課題を明らかにし、改善を促します。
3. 支援活動: FATF非参加国・地域に対して、マネーロンダリングとテロ資金供与対策の強化に向けた技術支援や能力構築支援を実施しています。

さらに、2000年からはマネーロンダリング対策に非協力的な国・地域を特定・公表し、是正措置を求める取り組みも行っています。事務局はパリの経済協力開発機構（OECD）事務局内に設置されていますが、FATFはOECDとは独立した組織です。

FATF勧告

FATFは、これまで数次にわたる勧告改訂を行っています。

40の勧告: 1990年に策定された最初の勧告。資金洗浄防止のために各国が法執行、刑事法制、金融規制の各分野で取るべき措置を定めています。
9の特別勧告: 2001年に策定されたテロ資金供与対策に関する勧告。テロ資金供与の犯罪化、テロリスト資産の凍結・没収、疑わしい取引の報告義務などを規定しています。
* 新40の勧告: 2012年に、40の勧告と9の特別勧告を統合・改訂した勧告。リスク・ベース・アプローチの強化、法人・信託の透明性向上、国際協力体制の強化などが盛り込まれています。

これらの勧告は、国際通貨基金（IMF）や世界銀行の金融セクター評価プログラム（FSAP）にも利用されています。

日本の対応

日本は2008年のFATF相互審査で多くの課題を指摘され、その後、顧客管理強化のための法律改正などに取り組んできました。しかし、2014年には依然として重要な不備があると指摘され、テロ資金供与の犯罪化の不完全さ、金融機関に対する予防措置の不足、テロリスト資産凍結の仕組みの不完全さなどが課題として挙げられました。その後、パレルモ条約を締結するなど、改善に向けた取り組みが進められています。

FATFの影響

FATFの基準は厳格化しており、特にNGO活動への影響が懸念されています。資金調達経路の厳格化により、特に中東などの紛争地域やテロリストの活動が活発な地域で活動するNGOは、資金調達に困難を極める場合があります。一方、FATFの勧告がNGO活動への制限を意図したものではないと主張する意見もあります。

まとめ

FATFは、マネーロンダリングとテロ資金供与対策において重要な役割を果たしています。その勧告は各国政府の政策決定に大きな影響を与えており、国際的な協調体制の構築に貢献しています。しかし、その基準の厳格化による影響についても、引き続き検討していく必要があります。

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