外務員 (金融商品)

外務員とは

外務員とは、金融商品取引業者（証券会社等）、登録金融機関（銀行等）、金融商品仲介業者に所属し、有価証券の売買や勧誘などの外務行為を行う役職員のことです。これらの業務を行うには、金融商品取引法に基づき、日本証券業協会への登録が必須となります。登録を受けるためには、同協会が実施する外務員試験に合格しなければなりません。

外務員には、大きく分けて「社員外務員」と「歩合外務員」の2種類があります。社員外務員は固定給で働くのに対し、歩合外務員は成果に応じた報酬を受け取ります。

外務員資格は国家資格ではありませんが、日本証券業協会は内閣総理大臣の承認を受けて活動する公益性の高い団体であるため、外務員資格も社会的に信頼性の高い資格とみなされています。

外務員の業務内容

外務員の主な業務は、以下の通りです。

有価証券（株式、債券、投資信託など）の売買の勧誘
顧客への金融商品に関する情報提供
顧客からの注文の受付
その他、有価証券に関する営業活動

外務員は、顧客の投資目標やリスク許容度を把握し、適切な金融商品を提案することが求められます。また、金融商品に関する専門知識を持ち、顧客からの質問に正確に答えられる能力も必要です。

外務員として活動するためには、外務員試験に合格した後、所定の研修を受け、日本証券業協会への登録を完了する必要があります。

外務員の資格の種類

外務員の資格には、以下の種類があります。

一種外務員資格: すべての有価証券（新株予約権証券、カバードワラントを含む）の売買や勧誘を行うことができます。
信用取引外務員資格: 信用取引や先物取引、オプション取引など、リスクの高い金融商品の売買や勧誘を行うことができます。
二種外務員資格: 信用取引以外の有価証券の売買や勧誘を行うことができます。
特別会員一種外務員資格: 現物取引（債券（公社債のみ）、投資信託）、選択権付債券売買取引（債券関連のみ）の売買や勧誘を行うことができます。
特別会員二種外務員資格: 現物取引（債券（公社債のみ）、投資信託）の売買や勧誘を行うことができます。
特別会員四種外務員資格: 現物取引（投資信託）のみの売買や勧誘を行うことができます。

これらの資格は、業務範囲や取り扱う金融商品の種類によって分けられています。

外務員試験の受験資格

外務員試験の受験資格は、資格の種類によって異なります。

正会員二種外務員: 受験資格は特にありません。
その他の資格: 主に証券会社に就職し、一定の研修や資格試験を終えた後、「外務員登録原簿」に登録されることが義務付けられています。
特別会員一種・二種・四種外務員: 銀行員や一部の日本郵政グループ職員も受験可能です。

なお、正会員の第一種証券外務員については、2012年より一般にも開放され、二種外務員資格試験の合格者でなくても直接受験できるようになりました。

外務員の歴史

外務員の制度は、1948年に「有価証券外務員」として発足しました。その後、何度かの制度改正を経て、現在の外務員制度に至っています。以下に主な沿革をまとめました。

1948年5月13日: 有価証券外務員として制度が開始。
1951年8月1日: 東京有価証券外務員登録資格試験による資格取得が開始。
1952年3月20日: 名古屋有価証券外務員試験による資格取得が開始。
1953年3月12日: 外務員登録資格試験（新潟）による資格取得が開始。
1956年8月23日: 東京有価証券外務員登録資格試験による資格取得が終了。
1965年10月1日: 名称が「外務員」に変更。
1966年1月20日: 外務員登録資格試験（新潟）による資格取得が終了。
1966年1月28日: 名古屋有価証券外務員試験による資格取得が終了。
1966年3月6日: 証券外務員資格試験（一般）による資格取得が開始。
1971年9月11日: 投信・債券外務員資格試験による資格取得が開始。
1973年6月17日: 投信・債券外務員資格試験による資格取得が終了。
1973年6月18日: 証券外務員資格試験（一般）による資格取得が終了。
1973年10月4日: 投信債券外務員資格試験による資格取得が開始。
1973年12月20日: 一般外務員資格試験による資格取得が開始。
1989年12月12日: 一般外務員資格試験による資格取得が終了。
1990年6月8日: 二種外務員資格試験による資格取得が開始。
1990年12月12日: 一種外務員資格試験による資格取得が開始。
1994年3月1日: 各銀行協会が、第一種・第二種証券外務員研修修了認定試験を開始。生命保険協会・日本損害保険協会が、第一種証券外務員資格試験を開始。
1996年3月31日: 第一種・第二種証券外務員研修修了認定試験、第一種証券外務員資格試験が終了し、それぞれ、特別会員一種・二種外務員資格試験とみなされる。
1998年12月10日: 投信債券外務員資格試験による資格取得が終了。
1999年6月10日: 信用取引外務員資格試験による資格取得が開始。
2004年4月: 登録金融機関の役職員等が、一種、二種、信用取引外務員資格試験を受験可能となる。
2004年9月: 日本証券業協会員の役職員以外が、二種外務員資格試験を受験可能となる。
2006年4月: 信用取引外務員資格試験が一種外務員資格試験に統合。

関連情報

内部管理責任者
Chartered Financial Analyst
ファイナンシャル・プランニング技能士

外部リンク

* 日本証券業協会

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