大和銀行ニューヨーク支店巨額損失事件

大和銀行ニューヨーク支店巨額損失事件

大和銀行ニューヨーク支店で発生した巨額損失事件は、1995年に明るみに出た、アメリカ合衆国での経済的犯罪の一見として知られています。この事件は、銀行取引の管理体制の脆弱性と、内部の不正行為が引き起こした大規模な損失を露呈しました。

1983年、井口俊英は大和銀行のニューヨーク支店で採用されました。彼はマツダ自動車のディーラーとしての豊富な経験を持ちながらも、金融業界における取引の中で最初の損失に直面しました。彼が行った変動金利債権の取引の結果、5万ドルの損害が発生しました。この損失を隠蔽するために、井口はアメリカ国債の簿外取引に手を染めることになります。

井口は、不正行為を行う中で書類を偽造し、社内の特定のシステムコードを用いて損失を隠しました。このため、表面的には利益を上げているように見え、彼の上司からの信頼も得ていました。しかし、支店の管理体制には重大な欠陥があり、国債トレーダーと取引を監視する担当者が同一人物であるという問題がありました。その結果、井口の不正行為は12年間にもわたって発覚せず、大和銀行の損失は当初の2万倍、つまり最終的には11億ドルにまで膨れ上がりました。この損失は、当時の為替レートで約1100億円に相当します。

井口は、増大する負債を処理しようとさらに多くのトレードを行い、次第に市場で影響力を持つプレーヤーになりましたが、その結果、自身の取引が市場参加者に読まれるようになり、最終的には取引を捌ききれず、完全に破綻してしまいました。

1995年7月、井口はついに不正行為によって発生した巨額の損失を、大和銀行の上層部に告白する手紙を送りました。この手紙が届けられたことで、日本の大蔵省に報告がなされましたが、実はアメリカ連邦捜査局（FBI）がこの手紙を事前に目にしていたため、彼との面会を求める事態となりました。このような展開は、アメリカ側から見ると「隠蔽」と受け取られることになり、大蔵省からの報告が遅れた際にはより厳しい対応が求められることとなりました。

その後、1996年2月28日には大和銀行は司法取引に応じ、16の罪状を認め、当時としては史上最高額の罰金、3億4千万ドルを支払うことになりました。この結果、大和銀行はアメリカ合衆国から完全に撤退せざるを得なくなりました。

この事件は、金融機関のリスク管理の重要性や内部統制の強化が求められる教訓でもありました。金融業界における信頼性が大きく揺らぐ事例として、今なお語り継がれています。

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