金融商品取引業
金融商品取引業 (きんゆうしょうひんとりひきぎょう)
金融商品取引業とは、金融商品取引法第2条第8項に基づいて行われる金融サービスのことであり、主に投資家を保護するための規制が施されています。この事業には、株式や公社債などの有価証券、デリバティブの販売や勧誘、投資助言、投資運用、顧客資産の管理といった幅広い業務が含まれています。2006年の法改正以前の証券取引法に基づく証券業に加え、金融先物取引業や投資顧問業、投資信託委託業などもこの枠組みに組み込まれています。
金融商品取引業を営むには金融商品取引法第29条に基づき、登録を受ける必要があります。登録を受けた事業者のみに許可された行為ですが、銀行などの登録金融機関も、特定の業務については同様の活動が認められる場合があります。
金融商品取引業の区分
金融商品取引業は、金融商品取引法第28条に基づき、以下の4つの種類に分けられています。
第一種金融商品取引業
第一種金融商品取引業では、主に以下の行為が業務として行われます。
これらの業務は特に金融市場での流動性をサポートする重要な役割を果たしています。
第二種金融商品取引業
第二種金融商品取引業では、主に次の業務が行われます。
この区分も、特定の金融商品へアクセスしやすくし、投資家が多様な選択肢を持てるように設計されています。
投資助言・代理業
投資助言業務では、顧客との契約に基づいて投資に関する助言を行ったり、代理や媒介の業務を行います。投資信託や株式投資など、投資家および企業間の円滑な取引を担保します。
投資運用業
金融商品取引業の定義に入る投資運用業は、投資判断に基づく資産の運用を行います。特に、投資信託に関連する資産運用業務が該当し、金融機関は専用の取扱いを行います。
規制の必要性
金融商品取引業は、その特性上、投資家に直接影響を及ぼすため、様々な規制が設けられています。これは、不正行為、詐欺、誤解を招く情報提供から投資家を守るためです。特に、金融機関が行う業務に関しては、金融商品取引法に基づいた厳しい監視があります。
まとめ
金融商品取引業は、金融市場での重要な役割を果たし、投資家保護を第一に考えるべき業務で構成されています。これにより、透明性の高い金融市場の運営が促進され、個人投資家は自らの資産を効果的に運用することができるのです。金融ビッグバンや新たな金融商品を通じて、この業務はさらに進化し続けています。
もう一度検索
【記事の利用について】
タイトルと記事文章は、記事のあるページにリンクを張っていただければ、無料で利用できます。
※画像は、利用できませんのでご注意ください。
【リンクついて】
リンクフリーです。