金融窓口サービス技能士

金融窓口サービス技能士とは

金融窓口サービス技能士は、金融機関における窓口業務の専門性を証明する国家資格です。この資格は、職業能力開発促進法に基づき、一般社団法人金融財政事情研究会が実施する技能検定に合格した者に与えられます。

資格の概要

この資格は、金融機関の窓口における事務処理、金融商品の販売、顧客対応など、幅広い業務に必要な知識と実践能力を評価します。試験は学科と実技の両面から行われ、合格者は1級、2級、3級のいずれかの金融窓口サービス技能士として認定されます。

2008年1月からは、従来のテラー業務に加え、金融商品コンサルティング業務の知識も評価対象となり、より高度な専門性が求められるようになりました。

受検資格

各級の受検資格は以下の通りです。

1級: 4年以上の実務経験者、2級合格者、またはテラー技能審査2級合格者
2級: 2年以上の実務経験者、3級合格者、またはテラー技能審査3級合格者
3級: 金融機関に勤務している者、または勤務を希望する者

試験内容

試験は、「金融商品コンサルティング業務」と「テラー業務」の2つの分野に分かれて実施されます。

金融商品コンサルティング業務

学科試験

出題形式: マークシート方式
合格基準: 100点満点中70点以上
試験科目:
1. 投資型金融商品を取り巻く環境
2. 投資型金融商品及び保険商品の仕組みと特徴
3. 販売・勧誘ルールの基本
4. 金融商品コンサルティングの基本と金融市場・リスクの理解
5. 金融商品販売の知識
6. 金融商品コンサルティング業務に係る各種法規制の概要と業規制
7. 金融商品コンサルティング業務に係る各種規制と顧客保護
8. クレーム処理

実技試験

出題形式: 記述式（事例問題4～5題、各問題に小問3～5問程度）
合格基準: 100点満点中70点以上（各級共通）
試験範囲:
1. 投資型金融商品知識
2. コンプライアンスに則ったコンサルティング
3. 説明技能
4. 提案技能
5. クレーム対応力

テラー業務

学科試験

出題形式: マークシート方式
合格基準: 100点満点中70点以上
試験科目（各級共通）:
1. 投資型金融商品を取り巻く環境
2. 投資型金融商品及び保険商品の仕組みと特徴
3. 販売・勧誘ルールの基本
4. 窓口事務
5. 預金業務
6. 相談業務
7. セールス
8. 関連業務知識

実技試験

1級: ロールプレイ形式（約7分）。試験官（技能検定委員）がお客さま役となり、基本的な応対、事務手続き、商品知識、情報収集・活用能力、セールス姿勢などを評価。合格基準は100点満点中80点以上。
2級: 記述式試験。事例問題1題、小問21問程度。合格基準は100点満点中80点以上。
3級: マークシート式試験。事例問題10題、各問題に小問3問。合格基準は100点満点中70点以上。

資格取得後の称号

合格者には合格証書が交付され、「金融窓口サービス技能士」の称号を使用できます。名刺などに資格を表示する際は、厚生労働省の指導に基づき、「等級」「正式職種名」「技能士」の順で記載する必要があります（例：「1級金融窓口サービス技能士」）。等級の非表示、等級表示位置の誤り、職種名の省略は認められません。

また、職業能力開発促進法により、金融窓口サービス技能士の資格を持たない者が同資格を名乗ることは禁止されています。

試験実施日と合格率

過去の実施日と合格率は以下の通りです。

2014年9月-11月実施

テラー業務
1級実技: 受験者数50人、合格者数45人、合格率48.00%
金融商品コンサルティング業務
1級実技: 受験者数138人、合格者数40人、合格率28.98%

2014年5月実施

テラー業務
1級学科: 受験者数187人、合格者数27人、合格率14.43%
2級学科: 受験者数1454人、合格者数358人、合格率24.62%
2級実技: 受験者数1276人、合格者数221人、合格率17.31%
3級学科: 受験者数2078人、合格者数1201人、合格率57.79%
3級実技: 受験者数1822人、合格者数1128人、合格率61.90%
金融商品コンサルティング業務
1級学科: 受験者数229人、合格者数29人、合格率12.66%
2級学科: 受験者数440人、合格者数281人、合格率63.86%
2級実技: 受験者数671人、合格者数338人、合格率50.37%
3級学科: 受験者数672人、合格者数322人、合格率47.91%
3級実技: 受験者数565人、合格者数330人、合格率58.40%

2014年1月実施

テラー業務
2級学科: 受験者数1677人、合格者数536人、合格率31.96%
2級実技: 受験者数1934人、合格者数1082人、合格率55.94%
3級学科: 受験者数2984人、合格者数1894人、合格率63.47%
3級実技: 受験者数2528人、合格者数1826人、合格率72.23%
金融商品コンサルティング業務
2級学科: 受験者数570人、合格者数391人、合格率68.59%
2級実技: 受験者数785人、合格者数360人、合格率45.85%
3級学科: 受験者数847人、合格者数397人、合格率46.87%
3級実技: 受験者数777人、合格者数629人、合格率80.95%

2013年9月-11月実施

テラー業務
1級実技: 受験者数64人、合格者数25人、合格率39.06%
金融商品コンサルティング業務
1級実技: 受験者数143人、合格者数12人、合格率8.39%

2013年5月実施

テラー業務
1級学科: 受験者数184人、合格者数21人、合格率11.41%
2級学科: 受験者数1526人、合格者数746人、合格率48.88%
2級実技: 受験者数1580人、合格者数367人、合格率23.22%
3級学科: 受験者数2309人、合格者数983人、合格率42.57%
3級実技: 受験者数1955人、合格者数1208人、合格率61.79%
金融商品コンサルティング業務
1級学科: 受験者数253人、合格者数40人、合格率15.81%
2級学科: 受験者数499人、合格者数283人、合格率56.71%
2級実技: 受験者数726人、合格者数346人、合格率47.65%
3級学科: 受験者数666人、合格者数362人、合格率54.35%
3級実技: 受験者数704人、合格者数649人、合格率92.18%

関連情報

関連項目:
技能士
金融財政事情研究会
日本の法律・会計に関する[[資格一覧]]
社会保険労務士（一種、二種取得者は受験資格を得られる）
外部リンク:
一般社団法人金融財政事情研究会公式ページ

この資格は、金融業界で働く上で非常に有用であり、自己の能力を証明するだけでなく、キャリアアップにも繋がる重要な資格の一つです。

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